iCOV IN HET KORT
iCOV staat voor infobox Crimineel en Onverklaarbaar Vermogen. Het is een samenwerkingsverband van verschillende overheidsorganisaties. iCOV helpt deze partners door middel van datagedreven rapportages bij de bestrijding van onder meer witwassen, belastingontduiking en fraude.
Actueel
Wet gegevensverwerking door samenwerkingsverbanden van kracht!
De Wet gegevensverwerking door samenwerkingsverbanden (WGS) is op 1 maart 2025 in werking getreden. Wat verandert er?
iCOV maakt een forse groei door
iCOV is op zoek naar nieuwe collega’s die ons komen versterken om de Wet Gegevensverwerking door Samenwerkingsverbanden (WGS) goed voor te bereiden en uit te voeren.
Leeraanbod voor gebruikers van iCOV rapportages
iCOV biedt de gebruikers van rapportages mogelijkheden om te leren en ontwikkelen. Zo geeft iCOV bijvoorbeeld een interactieve workshop en organiseert iCOV een gezamenlijke onderwijsdag.
Thema's
Witwassen en fraude
Criminelen willen het geld dat zij hebben verdiend in de onderwereld graag uitgeven in de bovenwereld. Daarom moet geld dat bijvoorbeeld is verdiend met drugs- of mensenhandel worden witgewassen. Dat gebeurt bijvoorbeeld door te frauderen met bedrijfsomzetten of een bedrijf op te richten in een belastingparadijs en daar geld van te ‘lenen’. Maar er zijn nog talloze manieren om fout of zwart geld wit te wassen. Er is hierbij altijd sprake van versluiering van de herkomst van het geld. iCOV levert rapportages die inzicht geven in verstopt of onverklaarbaar vermogen, waardoor witwas- of fraudeconstructies aan het licht kunnen komen.
Ondermijning
Criminelen maken voor illegale activiteiten gebruik van legale bedrijven en diensten. Hierdoor vervagen normen en neemt de veiligheid en leefbaarheid af. Dit effect heet ook wel ondermijning. iCOV levert financiële rapportages in onderzoeken naar criminele netwerken die zich hier schuldig aan lijken te maken. Door deze criminelen hun broodwinning, en daarmee hun leefstijl en status, af te pakken neemt hun invloed af. Dat kan er weer voor zorgen dat het vertrouwen van burgers in ons economisch en bestuurlijk stelsel wordt hersteld, of niet verder wordt aangetast.
Marktverstoring
Onderling prijsafspraken maken is verboden, omdat hiermee een eerlijke marktwerking wordt verstoord. Ook belangenverstrengeling tussen verschillende branches of beroepsbeoefenaars is niet toegestaan. Toezichthouders houden in de gaten of de markt zo eerlijk en transparant mogelijk functioneert. Ook houden ze in de gaten dat ‘fout geld’ niet wordt gebruikt voor de financiering van bedrijven. Met rapportages van iCOV in de hand kunnen toezichthouders als ACM en AFM boetes uitdelen of interventies doen als regels worden overtreden. Zo houden we de Nederlandse markt eerlijk en toegankelijk voor iedereen.
In de praktijk
iRVI laat €124.000 aan verborgen bitcoins zien
Casus vanuit het CJIB: met behulp van de iRVI kon er beslag worden gelegd op de bitcoins van een veroordeelde die eerder niet bekend waren.
iRVI onmisbare schakel in financiële vingerafdruk
Hoe stop je ondermijnende criminaliteit in je wijk? De Politie, Eenheid Noord-Nederland in Groningen, ontwikkelde hiervoor samen met het OM de ‘’financiële vingerafdruk”.
Tonnen terug naar de schatkist
Een ondernemersfamilie uit de Randstad wist hun vermogen jarenlang buiten het zicht van de Belastingdienst te houden. Totdat iCOV de historische data van de Kamer van Koophandel van deze...
Veelgestelde vragen
iCOV is een samenwerkingsverband tussen de Politie, Rijksrecherche, Belastingdienst, Douane, FIOD, Toeslagen, FIU-Nederland, het Openbaar Ministerie (OM), Koninklijke Marechaussee (KMar), CJIB en bijzondere opsporingsdiensten van ILT, NLA en NVWA. Daarnaast nemen de toezichthouders De Nederlandsche Bank (DNB), de Autoriteit Consument en Markt (ACM) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) deel.
iCOV biedt een aantal rapportages die onder strikte juridische voorwaarden verstrekt mogen worden: de iCOV Rapportage Vermogen en Inkomsten (iRVI) en de iCOV Rapportage Relaties (iRR). De iRVI toont informatie over de financiële positie van een persoon of bedrijf. De iRR legt de relaties tussen verschillende personen of bedrijven bloot.
Nee. Allereerst kunnen alleen medewerkers van de partners van iCOV rapportages aanvragen. Ten tweede is er een speciale bevoegdheid nodig om een rapportage te mogen aanvragen. Deze bevoegdheid kan alleen worden verleend door een leidinggevende binnen de eigen organisatie. Ook moeten aanvragers van rapportages eerst een e-learning volgen. Overige vereisten voor een aanvraag verschillen per partner.
Dat verschilt per rapportage. De rapportages worden samengesteld op basis van informatie die de partners in het samenwerkingsverband beschikbaar stellen. Denk hierbij aan gegevens over inkomen, vastgoedbezit, omzet- en winstgegevens of andere vermogenscomponenten. Maar ook bijvoorbeeld politie-informatie. Deze gegevens kunnen alleen worden verstrekt als de aanvraag op de juiste juridische gronden is gedaan. iCOV toetst dit doorlopend.
Rapportages van iCOV ondersteunen de partners in het samenwerkingsverband bij de uitvoering van hun publieke taken: het in kaart brengen van onverklaarbaar of crimineel vermogen, het bestrijden van witwas- of fraudeconstructies, het innen van overheidsvorderingen die oninbaar dreigen te worden, en het uitoefenen van toezicht op de goede werking van de markt.
iCOV voldoet aan de eisen van de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG), bijvoorbeeld ten aanzien van rechten van betrokkenen en verplichtingen van de verwerkingsverantwoordelijken. De Wet gegevensverwerking door samenwerkingsverbanden (WGS) bevat in aanvulling op de AVG een aantal waarborgen voor een goede bescherming van persoonsgegevens die door iCOV worden verwerkt. Het veilig beheer, gebruik en verwerking van informatie is tot in detail geregeld in het Privacy Statement.